Banka hesabını başkasına kiralayanlar suç zincirine katılıyor
MASAK tarafından hazırlanan rehbere göre, ücret veya basit ricalarla başkalarına devredilen banka hesapları yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarda kullanılıyor.
UHABERHaber Merkezi
15 Ekim 2026 Perşembe 2 dk okuma
Fotoğraf: AA
Kısaca
- Hesabını başkasına devreden kişiler suç gelirlerinin aktarıldığı zincirin bir parçası haline gelebiliyor.
- Mobil şifre, kart veya doğrulama kodunu devretmek de hesabı başkasına kullandırmak sayılıyor.
- Finansal kuruluşların şüpheli durum tespit ettiğinde mobil ve internet erişimini kısıtlaması gerekiyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, finansal hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasının engellenmesi ve şüpheli durumların erken tespiti amacıyla "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi" hazırladı. Edinilen bilgiye göre, hesap sahiplerinden farklı kişilerce yönetilen finansal araçlar, kişileri suç gelirlerinin aktarıldığı bir zincirin halkası durumuna getirebiliyor.
Kiralık hesap risk grubu yalnızca standart banka hesaplarını değil; ödeme ve elektronik para hesaplarını, ticari hesapları, POS ve sanal POS sistemlerini, kripto varlık platformlarındaki hesapları ve tüm finansal araçları kapsıyor. Bu hesapların, özellikle dolandırıcılık ile yasa dışı bahis ve kumar süreçlerinin finansal ayağında kullanıldığı belirtiliyor.
Şifre ve Doğrulama Kodunu Vermek de Suça Ortak Ediyor
Bir hesabın devredilmesi yalnızca IBAN paylaşımıyla gerçekleşmiyor. Mobil bankacılık şifreleri, banka kartı ve kart şifresi detayları ile SMS doğrulama kodlarının üçüncü kişilere sunulması da hesabın kontrolünü tamamen devretmek anlamına geliyor. Bireysel hesaplar, bu tür illegal yapılarda en sık tercih edilen araçlar arasında bulunuyor.
Hesap temini sürecinde para veya komisyon tekliflerinin yanı sıra sosyal çevre üzerinden gelen masum ricalar da etkili oluyor. Sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden kurulan iletişimlerde "Hesabına para gelsin, sen bana aktar" ya da "Kartını kısa süreliğine kullanacağım" gibi ifadelerle kişiler farkında olmadan suça sürüklenebiliyor.
Finansal Kurumlara Sıkı Takip Zorunluluğu
Suçla mücadele kapsamında bankalara, elektronik para kuruluşlarına ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına önemli sorumluluklar düşüyor. Kurumların müşterilerinin meslek, gelir düzeyi ve ticari faaliyetleriyle işlem hacimlerini karşılaştırması, şüpheli durumlarda doğrudan müşteriyle irtibata geçerek hesabın kimin tarafından kullanıldığını netleştirmesi gerekiyor.
Kiralık hesap kullanımı tespit edildiğinde veya bu yönde güçlü şüpheler oluştuğunda öncelikle internet ve mobil bankacılık kanallarının kısıtlanması bekleniyor. Risk durumuna göre POS hizmetlerinin durdurulması, limitlerin düşürülmesi ve gerektiğinde müşteri ilişkisinin tamamen sonlandırılması adımları uygulanıyor.
