Bank of America'ya kara para ve yaptırım cezası

ABD'de Bank of America'ya kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandı.

Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini bildirdi. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptı.

Yaptırım İhlalleri ve Bildirilmeyen İşlemler

Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarının ihlal edilmesi dolayısıyla bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması imzaladı.

FinCEN'in yürüttüğü soruşturmada, bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında raporlamadığı tespit edildi. Bu tutarın 1 milyar doları aşan kısmının ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle doğrudan bağlantılı olduğu kaydedildi.

Söz konusu işlemlerin Çin merkezli kara para aklama ağları, dolandırıcılık faaliyetleri ve ABD'nin güneybatı sınırıyla ilişkili olası ticarete dayalı kara para aklama vakalarını kapsadığı ifade edildi.

Sistem Eksiklikleri ve Bakanın Açıklamaları

OCC'nin değerlendirmesinde, Bank of America'nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık hacmi gerektiği gibi denetleyemediği ve bunun çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine yol açtığı vurgulandı.

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu ölçekteki bir bankanın yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm ABD finans sistemini ciddi risklerle karşı karşıya bıraktığını belirtti. Bessent, atılan adımların en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığını gösterdiğini ifade etti.